El ‘hacker’ de los cheques cayó en Medellín: estadounidense era buscado por agencias federales
El ciudadano estadounidense Dawil De Jesús González, fue capturado en Medellín tras diseñar un sofisticado esquema de fraude bancario.
La trayectoria delictiva de Dawil Noel De Jesús González, un ciudadano estadounidense de 31 años conocido en los expedientes judiciales como alias Dawil, representa uno de los casos más particulares de fraude tecnológico y audacia financiera rastreados por las autoridades del Caribe en los últimos años.
Lo que comenzó como una serie de movimientos quirúrgicos en el sistema bancario de Puerto Rico, explotando las debilidades de la banca digital, terminó este mes de mayo de 2026 con un operativo de alta precisión en las calles de Medellín, Colombia.
De Jesús González era un viejo conocido del sistema penal. Antes de convertirse en el objetivo de las unidades de delitos económicos, ya había transitado por los pasillos de la justicia estadounidense. Según los registros de la Agencia Federal de Control de Drogas (DEA), el hoy capturado cumplió una condena de cuatro años en una prisión federal de los Estados Unidos por delitos relacionados con el narcotráfico.
Al momento de iniciar su incursión en el fraude bancario en el año 2020, De Jesús González se encontraba bajo un régimen de probatoria federal, lo que añade un componente de reincidencia y peligrosidad a su perfil judicial.
¿Cómo diseñó alias Dawil su esquema de fraude bancario?
La fase operativa de sus delitos se concentró entre los meses de abril y junio de 2020, en un periodo donde la digitalización bancaria se aceleraba debido a las restricciones globales por la pandemia del Covid. El escenario de los hechos fue el municipio de Coamo, Puerto Rico.
Allí, De Jesús González puso en práctica lo que los investigadores describen como un esquema de "doble depósito" o "doble cobro", una técnica que requiere un conocimiento preciso de los tiempos de respuesta y compensación de las instituciones financieras.
El "hacker" de los cheques operaba bajo una lógica de explotación de la denominada "ventana de tiempo" crítica. El proceso se iniciaba con la obtención de cheques de gerente legítimos en una Cooperativa bancaria. Estos títulos valores, al ser emitidos por una cooperativa, cuentan con el respaldo inmediato de fondos. Una vez con el documento en sus manos, De Jesús González utilizaba una aplicación móvil de la entidad FirstBank para realizar un foto-depósito.
Dawil Noel De Jesús González, alias ‘Dawil’, ya había estado en prisión por narcotráfico. Policía Nacional
Esta tecnología permite acreditar el valor del cheque en una cuenta digital simplemente capturando una imagen del mismo. Sin embargo, el sistema interbancario no anula el cheque físico de forma instantánea en todas las plataformas.
Aprovechando este desfase tecnológico, el sujeto se desplazaba con rapidez a diversas sucursales físicas de la cooperativa en Coamo para depositar o intentar cobrar el mismo cheque por segunda vez. Al hacerlo antes de que el reporte digital del foto-depósito fuera procesado y validado por la cámara de compensación, lograba duplicar el capital de manera fraudulenta.
¿Cuál fue el alcance económico de sus operaciones y cuántos cargos enfrenta?
La investigación, liderada por la agente Katiria Rossini Padilla de la División de Investigaciones de Robo y Fraude a Instituciones Bancarias de la Policía de Puerto Rico, determinó que esta maniobra fue ejecutada con éxito en al menos 17 ocasiones distintas.
A través de esta repetición sistemática, De Jesús González logró sustraer de manera ilícita una suma de $56,000 dólares, unos 212 millones de pesos colombiano.
Ante la contundencia de la evidencia, el 4 de abril de 2025, la fiscalía de Puerto Rico tomó medidas definitivas. La fiscal Josenid Orozco Velázquez, adscrita a la División de Delitos Económicos del Departamento de Justicia, radicó un total de 15 cargos graves en ausencia contra el sospechoso. Los cargos se fundamentan en violaciones directas al Código Penal de Puerto Rico, específicamente:
Artículo 182: Apropiación ilegal agravada.
Artículo 202B: Fraude bancario.
La jueza Jenny Malavé Núñez, del Tribunal de Primera Instancia de Aibonito, encontró causa para el arresto y emitió una orden judicial con una fianza global de 30.000 dólares, además de ordenar supervisión electrónica para el imputado en caso de ser localizado en la isla.
¿Cómo se coordinó la captura internacional en la ciudad de Medellín?
Tras la emisión de la orden de arresto en 2025, el rastro de De Jesús González desapareció de Puerto Rico, lo que activó los protocolos de búsqueda internacional. La ubicación de alias Dawil se convirtió en una prioridad para el Servicio de Marshals de los Estados Unidos, que coordinó esfuerzos con las autoridades colombianas bajo los mecanismos de cooperación bilateral para la lucha contra el crimen transnacional.
La operación final se llevó a cabo en Medellín, departamento de Antioquia, este 15 de mayo de 2026. En el operativo participaron unidades de la Dirección de Investigación Criminal e INTERPOL (DIJIN) de la Policía Nacional de Colombia, en conjunto con el Cuerpo Técnico de Investigación (CTI) de la Fiscalía General de la Nación. La captura se realizó con fines de extradición, respondiendo al requerimiento del Tribunal de Puerto Rico.
El Coronel Elver Vicente Alfonso Sanabria, director de la DIJIN, subrayó que la detención de De Jesús González es un golpe significativo a las estructuras que explotan brechas tecnológicas para el fraude financiero. Las autoridades están indagando si el detenido estaría tratando de cometer un fraude similar en Colombia.
Tras su detención, el ciudadano estadounidense fue puesto a disposición de la Dirección de Asuntos Internacionales de la Fiscalía en Bogotá. Actualmente, se encuentra a la espera de que se completen los trámites diplomáticos y legales para su traslado a Puerto Rico, donde deberá responder por el esquema que, durante meses, le permitió burlar la seguridad de las instituciones financieras caribeñas.
